Requisiti Normativi
Come entità vigilata e utilizzatore di benchmark nello Spazio Economico Europeo (SEE) e per conformarsi all'articolo 28(2) del Regolamento Benchmark Europeo (BMR) , Agos Ducato ha prodotto e continuerà a mantenere robusti piani scritti che stabiliscono le azioni che intraprenderebbe nel caso in cui un indice che utilizza:
- cambiasse materialmente (ad esempio, nel caso in cui un amministratore di benchmark decidesse di implementare una nuova metodologia che comporti una modifica sostanziale dell'interesse sottostante che il benchmark sta cercando di misurare),
- cessasse di esistere o di essere pubblicato dal suo amministratore (permanentemente o temporaneamente),
- non fosse autorizzato (cioè, come da BMR, non inserito nel registro ESMA):
prima del 01.01.2020 per indici non critici amministrati da amministratori di indici del SEE,
prima del 31.12.2023 (con possibile estensione fino al 2025) per indici critici e amministratori di indici di paesi terzi (non SEE),
- fosse ritirato dalla lista degli amministratori autorizzati e dei benchmark (cioè, registro ESMA).
Piano d'Azione Macro
Questi piani sono stati progettati per coprire:
- Il verificarsi improvviso e inaspettato di un evento.
- Un evento programmato come ad esempio con la scomparsa dei LIBORs.
Questi piani fanno riferimento a come Agos Ducato monitora tali eventi potenziali affinché possa attivare le azioni previste non appena un evento si verifica e viene rilevato.
1 Le entita vigilate, diverse da un amministratore menzionato nel paragrafo 1, che utilizzano un benchmark devono stabilire e mantenere piani scritti solidi che descrivano le azioni che intraprenderebbero se tali benchmark fossero sostanzialmente modificati o cessassero di essere forniti. Laddove praticabile e appropriato, tali piani devono designare uno o più altri benchmark che possano servire come benchmark in sostituzione dei benchmark che non sarebbero più forniti e indicare le ragioni per cui questi altri benchmark sarebbero appropriati. Le entità vigilate devono, su richiesta e senza indebito ritardo, comunicare tali piani e qualsiasi aggiornamento degli stessi all’autorità competente rilevante e trasmetterli nel loro rapporto contrattuale con i loro clienti.
Inoltre, è stata stabilita una lista di azioni importanti da prendere in considerazione in questi piani, che include i seguenti punti:
- un inventario dettagliato delle posizioni/esposizioni (attività, clienti e contratti interessati) per determinare gli impatti (IT, legali, commerciali, finanziari, ecc.) di un tale evento,
- una valutazione dei rischi, compresi i rischi finanziari,
- pianificazione delle azioni da eseguire da parte degli attori o dei gestori precedentemente identificati,
- comunicazione (interna/esterna) per informare dell'evento, sensibilizzare sull'indice selezionato e mobilitare sulle fasi operative della transizione. La comunicazione è da effettuarsi, rispetto al cliente, entro trenta giorni dal verificarsi della variazione sostanziale o della cessazione dell’indice di riferimento applicato al contratto. (La modifica si intende approvata ove il cliente non receda, senza spese, dal contratto entro due mesi dalla ricezione della comunicazione. In caso di recesso il cliente ha diritto, in sede di liquidazione del rapporto, all'applicazione delle condizioni precedentemente praticate, anche con riferimento al tasso di interesse).
- attivazione delle procedure operative e IT,
- un'analisi della documentazione e dei prodotti esistenti.
- Le clausole di fallback relative ai contratti consumatore e impresa sono riportate nell'allegato consultabile qui.
Una matrice di allocazione delle responsabilità e un processo di escalation sono stati messi in atto per descrivere il coinvolgimento dei vari dipartimenti di Agos Ducato in questi piani e per partecipare il più rapidamente ed efficacemente possibile.
Come promemoria, questa pubblicazione fornisce solo informazioni generali su queste potenziali questioni normative e obblighi.
Agos Ducato mantiene e aggiorna internamente piani di contingenza scritti sufficientemente dettagliati e robusti.
Agos Ducato rende questi piani disponibili ai suoi clienti che desiderano averli.
Gli aggiornamenti dei suddetti piani devono essere portati a conoscenza della clientela almeno una volta all’anno o alla prima occasione utile secondo le modalità previste dall’art. 119 del T.U.B. in materia di comunicazioni periodiche alla clientela.